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資料圖：廣東省公安廳內(nèi)展示的“賽比安”網(wǎng)絡(luò)傳銷組織架構(gòu)圖。中新社記者 陳驥旻 攝
噩夢(mèng)！掘金“新經(jīng)濟(jì)”卻陷入“傳銷坑”
新型網(wǎng)絡(luò)傳銷危害陡增，亟待建立預(yù)警機(jī)制
隨著我國(guó)對(duì)傳統(tǒng)“聚集式”傳銷模式打擊力度加大，一些傳銷人員開(kāi)始通過(guò)微信、QQ、陌陌等公共社交平臺(tái)，引入網(wǎng)絡(luò)金融創(chuàng)新、新經(jīng)濟(jì)模式等概念，開(kāi)展更具欺騙性的傳銷活動(dòng)。專家認(rèn)為，新型網(wǎng)絡(luò)傳銷傳播速度快，涉及人員眾多，涉案資金數(shù)額巨大且轉(zhuǎn)移方便，發(fā)現(xiàn)和查處難度大，一旦形成具有巨大的社會(huì)危害，亟待建立預(yù)警機(jī)制加以防控。
網(wǎng)絡(luò)金融傳銷兇猛
“近年來(lái)，隨著電子商務(wù)的普及和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，借助網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)實(shí)施傳銷違法犯罪活動(dòng)迅速蔓延，已成為傳銷的主流模式�！闭憬〗�(jīng)偵總隊(duì)金融犯罪偵查支隊(duì)負(fù)責(zé)人認(rèn)為。
近日，騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室發(fā)布的《騰訊2017年度傳銷態(tài)勢(shì)感知白皮書(shū)》，詳細(xì)分析了2017年傳銷發(fā)展態(tài)勢(shì)及典型事件。白皮書(shū)指出，監(jiān)測(cè)顯示，截至2018年2月28日，已累計(jì)發(fā)現(xiàn)涉嫌傳銷平臺(tái)3534家，活躍參與人數(shù)3176萬(wàn)，其中2017年新出現(xiàn)的平臺(tái)占比為58%。伴隨著互聯(lián)網(wǎng)普及程度不斷提高，以無(wú)接觸、網(wǎng)絡(luò)化、地域分散化為特征的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷逐漸成為主流，其中金融投資理財(cái)類傳銷占比高達(dá)30%，堪稱網(wǎng)絡(luò)傳銷的代名詞。
“與傳統(tǒng)的‘聚集式傳銷’相比，由于借助了互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪呈現(xiàn)明顯跨區(qū)域、人員多元化等特點(diǎn)�！本浇榻B，網(wǎng)絡(luò)傳銷不受地域限制，幾乎遍及全國(guó)各地，其發(fā)展對(duì)象更趨多元化。為擴(kuò)大受眾人群、增強(qiáng)誘惑力，線上的傳銷活動(dòng)又結(jié)合“地推”模式，采用“線上+線下”相結(jié)合實(shí)施傳銷犯罪。
“值得一提的是，犯罪分子通過(guò)傳銷的手段開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)金融犯罪活動(dòng)，復(fù)合型犯罪特征突顯。以‘股權(quán)投資’‘金融互助’等為幌子，最終實(shí)現(xiàn)非法集資、集資詐騙等目的�！闭憬〗�(jīng)偵總隊(duì)市場(chǎng)犯罪偵查指導(dǎo)支隊(duì)政委儲(chǔ)偉正表示。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者了解到，通過(guò)微信朋友圈、手機(jī)QQ群、語(yǔ)言聊天室、陌陌、公眾號(hào)等進(jìn)行傳銷，傳銷出現(xiàn)了虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和更加具有欺騙性等新特點(diǎn)，被稱為“微傳銷”。微傳銷活動(dòng)的特點(diǎn)是發(fā)起靈活，參與人員隱蔽，資金轉(zhuǎn)移方便，參與人員更加廣泛，參與總金額更加巨大。如“金融互助”等微傳銷在國(guó)內(nèi)達(dá)數(shù)百萬(wàn)人，有數(shù)百個(gè)傳銷平臺(tái)，“金融互助”微傳銷通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)和手機(jī)移動(dòng)平臺(tái)進(jìn)行傳播，一旦這些平臺(tái)大面積出現(xiàn)問(wèn)題，資金鏈就會(huì)斷裂，引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)。
假“新經(jīng)濟(jì)”之名
“很多所謂的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)在注冊(cè)地并不開(kāi)展實(shí)際業(yè)務(wù)，當(dāng)?shù)卣�把他們當(dāng)作納稅大戶或新經(jīng)濟(jì)模式加以保護(hù)，這給警方調(diào)查取證造成了困擾�！币晃换鶎咏�(jīng)偵民警告訴《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者。
誘以高昂的收入、低門(mén)檻會(huì)員巨幅優(yōu)惠，以及拉入新人的巨額返利，這讓更多的投資者深陷其中無(wú)法“破局”，短時(shí)間內(nèi)難以發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)金融傳銷的欺騙性和危害性。“絕大多數(shù)金融傳銷是一種龐氏騙局，最終的結(jié)果是崩盤(pán)，顆粒無(wú)收�！币晃粯I(yè)內(nèi)人士說(shuō)。
由于金融傳銷參與者缺乏金融常識(shí)和金融風(fēng)險(xiǎn)教育，其之所以持續(xù)參與其中，是因?yàn)閮?nèi)心的貪婪，總以為自己不會(huì)成為最后的接盤(pán)者。但事實(shí)上，各類金融傳銷給社會(huì)造成了數(shù)千億元公共財(cái)產(chǎn)損失，參與者不僅有缺乏金融知識(shí)的普通百姓，還不乏高收入的白領(lǐng)階層、公務(wù)員甚至金融從業(yè)者。據(jù)悉，網(wǎng)絡(luò)金融傳銷借助網(wǎng)絡(luò)的力量，致使受害面更廣，滲透深度更深，也更加難消滅�！敖鹑诨ブ钡纫恍┪麂N組織者經(jīng)常打一槍換一個(gè)地方，重新建立微傳銷平臺(tái)實(shí)施詐騙。
此外，傳銷團(tuán)伙利用互聯(lián)網(wǎng)的虛擬性、跨地域性，把網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器架設(shè)在境外，境內(nèi)安插代理人遙控指揮，資金通過(guò)“地下錢莊”匯往境外，增加了執(zhí)法部門(mén)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管和打擊的難度。
“值得關(guān)注的是，大量的非法集資犯罪在使用傳銷模式的同時(shí)，還給自己披上了類似眾籌、共享經(jīng)濟(jì)、返利銷售等‘新經(jīng)濟(jì)’外衣，并采取手段規(guī)避相關(guān)政策限制。不僅一般群眾難以辨別，基層執(zhí)法部門(mén)在遇到這一狀況的時(shí)候也往往難以甄別。”一位基層經(jīng)偵人員告訴記者。
比如最新出現(xiàn)的“虛擬幣”傳銷模式。通過(guò)分層級(jí)、拉人頭、賺獎(jiǎng)勵(lì)的方式，福建百川幣網(wǎng)絡(luò)科技有限公司法人代表周運(yùn)煌只用了不到一年時(shí)間，便建立起“百川幣”多級(jí)金字塔形傳銷活動(dòng)王國(guó)，范圍涉及24個(gè)省區(qū)市90余萬(wàn)會(huì)員，會(huì)員層級(jí)多達(dá)253層，涉案金額21億元。事實(shí)上，各種虛假的“電子貨幣”都是傳銷封閉金字塔中參與者的自?shī)首詷?lè)，有人不停地加入，就是拿下家的錢發(fā)上家的工資，所謂的“虛擬幣”只在這些會(huì)員中流通，出了這個(gè)圈子沒(méi)有任何用處。
傷及金融創(chuàng)新
業(yè)內(nèi)人士指出，金融傳銷允諾的高回報(bào)行為，產(chǎn)生了“劣幣驅(qū)逐良幣”的惡果。既擾亂了金融市場(chǎng)的良性秩序，也阻礙了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
“隨著我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融事業(yè)的快速發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)傳銷特別是涉金融類傳銷的危害突顯�！闭憬〗�(jīng)偵總隊(duì)市場(chǎng)犯罪偵查指導(dǎo)支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)周一磊認(rèn)為。
“金融互助”等微傳銷的本質(zhì)是傳銷，但其承諾的高收益甚至天價(jià)收益，違背了金融本質(zhì)和金融發(fā)展規(guī)律。金融的本質(zhì)是資金融通，其支點(diǎn)是信用，而信任是基于信息的對(duì)稱�！敖鹑诨ブ钡任麂N的運(yùn)行不透明，完全被組織者把控，信息不對(duì)稱。創(chuàng)始人和組織者往往利用投資者的貪婪、短視、從眾等弱點(diǎn)，許以高收益，并打著無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高獲利的口號(hào)，營(yíng)造饑餓營(yíng)銷氛圍，讓投資者喪失了警惕，盲目跟風(fēng)，進(jìn)行大量投資，從而實(shí)現(xiàn)短期套利，然后抽身而退。
業(yè)內(nèi)人士指出，由于借助互聯(lián)網(wǎng)的傳播手段，網(wǎng)絡(luò)傳銷的參與人員呈現(xiàn)幾何級(jí)數(shù)的暴增，涉及金額動(dòng)輒數(shù)百億甚至數(shù)千億元人民幣。一旦這些平臺(tái)大面積出現(xiàn)問(wèn)題，資金鏈就會(huì)斷裂，引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)，而互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)相互串聯(lián)、相互疊加，有可能成為風(fēng)險(xiǎn)混合的新紐帶，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)集中爆發(fā)，嚴(yán)重的話會(huì)引發(fā)一定規(guī)模的金融危機(jī)。
如杭州龍炎電子商務(wù)有限公司黃定方等人集資詐騙案，該公司法定代表人黃定方曾因組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷被刑事處罰，其在集資過(guò)程中招募部分傳銷前科人員，將“拉人頭”、高額推介費(fèi)等傳銷手段移植并融合到非法集資當(dāng)中，實(shí)現(xiàn)了快速擴(kuò)張。該公司通過(guò)虛假宣傳投資資金由銀行監(jiān)管，鼓吹企業(yè)上市等背景，以所謂的“眾籌模式”招攬客戶。不到一年時(shí)間，該公司就發(fā)展投資人24萬(wàn)余名，涉及全國(guó)33個(gè)省級(jí)行政區(qū)，涉案金額156億余元，損失金額57億余元。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)金融傳銷組織的這種行為嚴(yán)重?fù)p害互聯(lián)網(wǎng)金融的市場(chǎng)信譽(yù)，擾亂了互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)秩序，阻礙了互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新的步伐。
“瘋狂洗腦”噩夢(mèng)
記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，在網(wǎng)絡(luò)傳銷過(guò)程中，傳銷組織通過(guò)多角度、全方位的“洗腦”，對(duì)參與者實(shí)現(xiàn)了精神控制，使參與者沉湎于發(fā)財(cái)?shù)膲?mèng)幻中不能自拔。
“不少非法集資犯罪不僅融合互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域發(fā)展，而且有大量傳銷前科人員參與激勵(lì)機(jī)制和營(yíng)銷方案設(shè)計(jì)。警方偵辦的多起非法集資案件均呈現(xiàn)這一特點(diǎn)�！焙贾菔薪�(jīng)偵支隊(duì)負(fù)責(zé)人介紹，“不僅更具欺騙性，對(duì)參與者洗腦的力度也更大。”
家住天津市薊州區(qū)的劉女士向《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者反映，其丈夫張先生參加一家名為天津藍(lán)天格銳電子科技有限公司的傳銷組織后，就完全被洗腦了，先后投資1000多萬(wàn)元，頻繁參與藍(lán)天格銳團(tuán)隊(duì)組織的各種會(huì)議、活動(dòng)，完全放棄了自己以往的生意，還動(dòng)員身邊的親戚朋友參與投資。
“他現(xiàn)在已經(jīng)完全被洗腦了，花光了家里多年的積蓄，整天參加他們組織的各種投資活動(dòng)，家都不回了，連他母親去世都沒(méi)回家�！眲⑴空f(shuō)，“我們家現(xiàn)在已經(jīng)走上絕路了�！�
“傳銷人員被洗腦后，往往認(rèn)為自己從事的行業(yè)是合法行為，因此驅(qū)而不散、遣而不返，經(jīng)常出現(xiàn)公安機(jī)關(guān)將參與人員遣返，民警還沒(méi)有回來(lái)，傳銷人員已經(jīng)返回。”儲(chǔ)偉正表示。
廣東40多所高校448名大學(xué)生被一家名為“指路人”的公司培訓(xùn)“洗腦”，誘導(dǎo)他們簽下分期付款的借貸合同，陷入債務(wù)泥沼。這么多大學(xué)生之所以上當(dāng)受騙，主要是因?yàn)閰⒓恿嗽摴舅^的全封閉“職業(yè)培訓(xùn)”，一些學(xué)生近期報(bào)案時(shí)講起被公司“挖痛”的過(guò)程，仍然痛哭流涕，像做了一場(chǎng)噩夢(mèng)。
記者了解到，在最初進(jìn)入交易平臺(tái)時(shí)，有很多人都是抱著投資理財(cái)?shù)男膽B(tài)，甚至還有人抱著借助他人資金賺取回報(bào)的想法。法律界人士認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)金融傳銷最主要的危害在于投資者往往在不知不覺(jué)中成為違法犯罪的參與者，不僅要承擔(dān)相應(yīng)的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，還要承擔(dān)法律責(zé)任。《禁止傳銷條例》規(guī)定，傳銷是指組織者或者經(jīng)營(yíng)者發(fā)展人員，通過(guò)對(duì)被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定的行為。
中國(guó)反傳銷咨詢救助網(wǎng)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)傳銷涉及受騙人數(shù)多，其中大多數(shù)是風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的普通群眾，甚至包括不少下崗、失業(yè)和退休人員，一旦崩盤(pán)影響巨大。
