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聯(lián)系電話：0915-3356512 投稿郵箱：news@akxw.cn一、非法集資是什么？
依據(jù)2019年1月30日最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》和相關(guān)國(guó)家金融管理法律法規(guī)，非法集資是指未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向不特定對(duì)象或者超過(guò)規(guī)定人數(shù)的特定對(duì)象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報(bào)的行為。
二、非法集資行為都有那些特征呢？
非法集資行為需同時(shí)具備以下四個(gè)特征：一是非法性，即未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；二是公開(kāi)性，即通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；三是利誘性，即承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；四是社會(huì)性，即向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
三、我市涉及的非法集資案件主要集中在民間投融資、虛擬理財(cái)、私募基金等領(lǐng)域，其各自的特點(diǎn)是什么？
（一）民間投融資中介機(jī)構(gòu)非法集資特點(diǎn)
一是以投資理財(cái)為名義，承諾無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益，公開(kāi)向社會(huì)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項(xiàng)目或借款人，直接進(jìn)行集資詐騙。
二是為資金的供需雙方提供居間介紹或擔(dān)保等服務(wù)，利用“多對(duì)一”或設(shè)資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。
三是實(shí)體企業(yè)出資設(shè)立投融資類(lèi)機(jī)構(gòu)為自身融資，有的企業(yè)甚至自設(shè)或通過(guò)關(guān)聯(lián)公司開(kāi)辦擔(dān)保公司，為自身提供擔(dān)保。
（二）虛擬理財(cái)涉嫌非法集資特點(diǎn)
一是以“互助”“慈善”“復(fù)利”等為噱頭，無(wú)實(shí)體項(xiàng)目支撐，無(wú)明確投資標(biāo)的，靠不斷發(fā)展新的投資者實(shí)現(xiàn)虛高利潤(rùn)。
二是以高收益、低門(mén)檻、快回報(bào)為誘餌，利誘性極強(qiáng)。
三是無(wú)實(shí)體機(jī)構(gòu)，宣傳推廣、資金運(yùn)轉(zhuǎn)等活動(dòng)完全依托網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，主要組織者、網(wǎng)站注冊(cè)地、服務(wù)器所在地、涉案資金等“多頭在外”。
四是通過(guò)介紹提成或現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)方式，鼓勵(lì)投資人發(fā)展他人加入，形成上下線層級(jí)關(guān)系，具有非法集資、傳銷(xiāo)相互交織的特征。
（三）私募基金非法集資特點(diǎn)
一是公開(kāi)向社會(huì)宣傳，以虛假或夸大項(xiàng)目為幌子，以保本、高收益、低門(mén)檻為誘餌，向不特定對(duì)象募集資金。
二是私募機(jī)構(gòu)涉及業(yè)務(wù)復(fù)雜，同時(shí)從事股權(quán)投資、P2P網(wǎng)貸、眾籌等業(yè)務(wù)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)在不同業(yè)務(wù)之間傳導(dǎo)。
四、當(dāng)前我市非法集資處于高發(fā)期，相關(guān)市場(chǎng)主體經(jīng)常隱匿非法集資行為，其主要表現(xiàn)在哪幾個(gè)方面？
一是不具有房產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的，以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購(gòu)、銷(xiāo)售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金。
二是不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金。
三是不具有募集資金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金。
四是以投資入股的方式非法吸收資金。
五是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資。
六是借助網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、眾籌平臺(tái)等新型互聯(lián)網(wǎng)金融形式進(jìn)行的非法集資活動(dòng)等等涉嫌非法集資隱匿行為。
對(duì)于以上市場(chǎng)主體出現(xiàn)的情況，請(qǐng)廣大市民要提高警覺(jué)，不參與非法集資，對(duì)涉嫌非法集資的市場(chǎng)主體要主動(dòng)舉報(bào)。
同時(shí)，《中華人民共和國(guó)廣告法》第二十五條規(guī)定招商等有投資回報(bào)預(yù)期的商品或者服務(wù)廣告，應(yīng)當(dāng)對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)有合理提示或者警示。這就要求我們各市場(chǎng)主體不能在投放的金融投資中做出相應(yīng)的回報(bào)、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)承諾。
五、在建立健全處非工作機(jī)制，維護(hù)了金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定方面，安康市金融辦主要開(kāi)展的工作情況？
按照中省部署要求，市委、市政府高度重視處非工作，市委、市政府主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)多次強(qiáng)調(diào)要加大防控非法集資風(fēng)險(xiǎn)力度，確保經(jīng)濟(jì)金融和社會(huì)大局穩(wěn)定。2020年至今，市委常委先后召開(kāi)2次專(zhuān)題會(huì)議，安排部署全市處非工作，市紀(jì)委監(jiān)委也相繼開(kāi)展處非工作專(zhuān)項(xiàng)巡視和“回頭看”，對(duì)全市處非工作進(jìn)行全方位全過(guò)程監(jiān)督，助推處非工作提升質(zhì)效。
同時(shí)安康金融辦牽頭召開(kāi)了市處非領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議4次、專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)會(huì)議1次、處非專(zhuān)家組工作會(huì)議6次，處非專(zhuān)題協(xié)調(diào)會(huì)8次，會(huì)上分別就機(jī)制建設(shè)、信訪維穩(wěn)、線索研判、案件督辦及處置挽損等問(wèn)題進(jìn)行了安排部署，著力防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)調(diào)市處非領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位和各縣區(qū)處非辦開(kāi)展非法集資案件線索核查與移交處置工作。
金融辦先后印發(fā)了《處置非法集資若干工作機(jī)制》《非法集資群防群治暫行辦法》等制度性文件，將預(yù)防排查、信息溝通、信訪穩(wěn)控、案件處置納入規(guī)范化軌道。制定了《安康市處置突發(fā)非法集資事件應(yīng)急預(yù)案》，明確了處置維穩(wěn)的原則、責(zé)任、程序及響應(yīng)級(jí)別等要求，確保非法集資突發(fā)事件依法、快速而有效地處置，最大程度地減少非法集資突發(fā)事件對(duì)社會(huì)造成的危害和損失。出臺(tái)了《安康市非法集資問(wèn)題線索舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，暢通舉報(bào)與信訪渠道，激發(fā)群眾參與抵制非法集資主動(dòng)性、積極性。各類(lèi)規(guī)章制度相互配套、有機(jī)銜接，有效地促進(jìn)了全市處非工作的開(kāi)展，全市防范和處置非法集資風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
截至目前，金融辦已向公安部門(mén)、縣區(qū)移交案件線索22條，其中本地實(shí)體企業(yè)涉嫌非法集資線索合計(jì)15條,15條線索全部轉(zhuǎn)相關(guān)單位核查。其中已行政處置（辦結(jié)）完畢線索4條，公安部門(mén)已立案?jìng)刹榫�索8條，轉(zhuǎn)交相關(guān)縣區(qū)核查3條。
六、我市非法集資活動(dòng)有哪些特點(diǎn)呢？公安部門(mén)又是如何開(kāi)展打擊的？
一是案件呈現(xiàn)多發(fā)頻發(fā)態(tài)勢(shì)，涉案金額大，涉及人數(shù)眾多的特點(diǎn)。
二是犯罪手段不斷翻新，新型犯罪不斷涌現(xiàn)，涉及地域行業(yè)廣泛。由于公安機(jī)關(guān)持續(xù)不斷地打擊和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展，涉眾型經(jīng)濟(jì)尤其是非法集資犯罪手段也在不斷更新?lián)Q代，變換花樣，愈加難以區(qū)分辨別，涉及行業(yè)也更加廣泛。除從傳統(tǒng)的類(lèi)金融行業(yè)向教育、養(yǎng)老、農(nóng)業(yè)、慈善、商貿(mào)、建筑等行業(yè)蔓延外，利用互聯(lián)網(wǎng)從事的線上非法集資及線上線下相結(jié)合的新型非法集資犯罪不斷涌現(xiàn)。
對(duì)此，全市公安機(jī)關(guān)對(duì)非法集資活動(dòng)重拳出擊，嚴(yán)厲打擊各類(lèi)非法集資活動(dòng)，始終保持對(duì)非法集資犯罪的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，相繼偵辦了一批非法集資類(lèi)大要案件。加大宣傳力度。網(wǎng)上網(wǎng)下宣傳，通過(guò)公安官方微信公眾號(hào)、微博、短視頻等媒體平臺(tái)，用群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的形式，提升宣傳效果；重要節(jié)點(diǎn)宣傳，利用 “5.15”打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日，市縣公安機(jī)關(guān)在全市范圍內(nèi)全面開(kāi)展處非宣傳，共開(kāi)展線上線下宣傳活動(dòng)20多場(chǎng)次，發(fā)放宣傳資料2萬(wàn)多份，宣傳氛圍濃厚。
七、安康市市場(chǎng)監(jiān)管局是如何開(kāi)展非法集資打擊工作的？
一是加大非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)全市287戶(hù)經(jīng)營(yíng)范圍中含有“投資管理”“資本管理”“財(cái)富管理”等字樣的市場(chǎng)主體開(kāi)展了“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”抽查檢查，對(duì)檢查企業(yè)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法取得聯(lián)系、發(fā)布虛假信息等情形的46戶(hù)市場(chǎng)主體依法列入經(jīng)營(yíng)異常名錄；加強(qiáng)重點(diǎn)區(qū)域排查，與安康中心城區(qū)90余戶(hù)企業(yè)簽訂了不參與非法集資，守法經(jīng)營(yíng)的《企業(yè)承諾書(shū)》，實(shí)行“三色”監(jiān)管臺(tái)賬管理，進(jìn)一步加強(qiáng)了監(jiān)測(cè)預(yù)防體系建設(shè)，形成聯(lián)合聯(lián)動(dòng)機(jī)制。
二是依托省廣告監(jiān)測(cè)平臺(tái)監(jiān)測(cè)市級(jí)傳統(tǒng)媒體廣告條數(shù)22152條、條次452086次，其中監(jiān)測(cè)金融服務(wù)類(lèi)廣告條數(shù)86條、條次3507條次，未發(fā)現(xiàn)涉及非法集資類(lèi)的虛假違法廣告。
三是構(gòu)建以信用監(jiān)管體系為核心的監(jiān)管工作機(jī)制，對(duì)非融資性擔(dān)保公司、投資咨詢(xún)類(lèi)公司因未履行信息公示義務(wù)、經(jīng)營(yíng)地址無(wú)法取得聯(lián)系等列入經(jīng)營(yíng)異常名錄128 戶(hù)次，2戶(hù)投資管理公司被列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)，并通過(guò)全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會(huì)公示，同時(shí)實(shí)施部門(mén)聯(lián)合懲戒，在項(xiàng)目投標(biāo)、銀行信貸、評(píng)先選優(yōu)等方面予以受限。
八、集資參與人如何反映訴求維護(hù)權(quán)利？
（一）反應(yīng)訴求應(yīng)注意的問(wèn)題：
第一、建議廣大群眾盡量選擇網(wǎng)上信訪、書(shū)信、電話等方式依法反映信訪訴求。網(wǎng)上信訪、寫(xiě)信和電話投訴與到相關(guān)機(jī)關(guān)走訪的效果是一樣的，責(zé)任單位都會(huì)及時(shí)妥善地處理。尤其是在疫情期間，采用這幾種方式可以最大限度減少人員流動(dòng)和聚集。
第二、群眾采用走訪形式反映信訪訴求，應(yīng)到依法有權(quán)處理的機(jī)關(guān)或者指定的信訪接待場(chǎng)所提出。
第三、多人采用走訪形式反映共同信訪訴求的，應(yīng)當(dāng)推選代表，代表人數(shù)不得超過(guò)5人。
第四、疫情期間，群眾到信訪接待場(chǎng)所走訪的，應(yīng)當(dāng)自覺(jué)佩戴口罩，主動(dòng)出示陜西健康碼，進(jìn)行實(shí)名登記，配合工作人員測(cè)量體溫，保持安全社交距離。
（二）如果遇到非法集資，在維權(quán)時(shí)應(yīng)注意的問(wèn)題:
根據(jù)國(guó)務(wù)院《關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》，處置非法集資案件的原則是積極導(dǎo)入法治軌道，嚴(yán)格依法處置案件。
如果遇到非法集資：第一，留存好所簽訂的合同或協(xié)議以及自己的交費(fèi)憑證，立刻去公安機(jī)關(guān)報(bào)案。請(qǐng)您記住：報(bào)案越早，損失越小，您的報(bào)案或許就能阻止另一個(gè)人的受害。
第二，積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證，詳細(xì)、如實(shí)告知個(gè)人參與集資的時(shí)間及投入本金多少、收到返利多少。請(qǐng)您記�。耗峁┑淖C據(jù)不僅可以協(xié)助公安機(jī)關(guān)盡早查清事實(shí)，而且能夠更加準(zhǔn)確地對(duì)犯罪分子定罪量刑，將他們繩之以法。
第三，也可以收集相關(guān)證據(jù)，向人民法院提起民事訴訟，盡量挽回?fù)p失。
第四，發(fā)現(xiàn)身邊有人高息理財(cái)?shù)模?qǐng)您提高警惕、主動(dòng)遠(yuǎn)離。
九、對(duì)于非法集資，國(guó)家法律法規(guī)是如何定罪定刑的呢？
我國(guó)《刑法》中，非法集資根據(jù)主觀態(tài)度、行為方式、危害結(jié)果等具體情況的不同，構(gòu)成相應(yīng)的罪名，其中最主要的是《刑法》中第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。
《刑法》規(guī)定，犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。犯集資詐騙罪，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，
十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
